在保險業深耕多年，永達保經業務儲備協理吳宗憲「以服務代替開發」，認為真正能夠留住客戶的從來不是商品，而正是「信賴」。對他而言，美國MDRT百萬圓桌會議終身會員的榮耀，背後代表的意義是長期專業的標準、是客戶信任的累積，同時也是更高自我要求的起點。

　　吳宗憲首將業務互動分為「信任」以及「信賴」兩個層次，首先信任（Trust）代表客戶願意聽你分析，認同你的專業知識；信賴（Re liance）則是客戶願意將家庭狀況、興趣喜好，甚至未來重擔都交託予你。他強調，專業在行銷中僅占2％，其餘98％在於對客戶信賴感的長期經營，這種信賴感是來自「將心比心」的真誠。

　　吳宗憲的金融職涯橫跨銀行、證券與保險產業，保險從業起點正好碰上台灣金融產業轉型的關鍵時期。他坦言，過去曾在銀行體系創下亮眼成績，業績甚至名列全國前茅，但也因長時間身處金融第一線，逐漸開始反思金融服務的本質。

　　為了尋找能真正站在客戶立場、做好資產管理的平台，他在2005年毅然放下銀行光環，在眾人反對下投入保險業，希望找回以金融專業服務客戶的初衷。隨著台灣邁入高齡化與少子化社會，吳宗憲觀察，退休金市場有高達40兆元的龐大需求，因此決定將專業聚焦於此，為客戶鞏固未來的經濟防線。

　　他分享，自己打造一套「五大財務災難」邏輯，協助客戶建立全方位的保險財務安全網，分別是活太久、病與殘、責任風險、稅務與金流、傳承與爭奪，這套系統化的諮詢方式，取代了傳統保單的行銷，讓客戶在了解退休金不足、疾病失能、家庭責任、稅務金流及資產傳承等風險的過程中，主動尋求解決方案。

　　面對未來三到五年市場變化，吳宗憲始終保持「先做再說」的堅毅個性，他也認為，數位趨勢雖強，但人與人之間的溫度依然是保險業的核心。而在團隊管理上，他採取精兵策略，注重養成組員的自律與正確心態，並鼓勵後輩不要急於求成，應先建立專業定位，並學習聊天技巧，從興趣、工作到家庭，循序漸進地與客戶建立深層連結。