政府積極推動亞洲資產管理中心政策，資產管理產業也迎來新的發展契機。統一投信總經理董永寬提出「投信3.0」概念，認為投信產業已從傳統共同基金、ETF，邁向以家族辦公室（Family Office）及高資產客戶為核心的新階段，未來投信公司的角色將不再只是銷售基金，而是提供整合式財富管理服務，打造高資產客戶的專屬資產管理平台。

　　董永寬將台灣投信產業發展分為三個階段，「投信1.0」是以共同基金為主的時代，透過銀行等通路銷售公募基金，服務長期投資人；「投信2.0」是ETF興起後的新階段，產品掛牌上市後，可直接透過股票市場交易，不論主動式或被動式ETF，都讓投信商品接觸更多元的投資族群，也帶動整體市場規模快速成長。

　　統一投信正積極布局的則是「投信3.0」。董永寬表示，去年成立投資顧問部門，結合投顧、私募基金及高資產財富管理服務，未來將以家族辦公室為核心，建立金字塔式服務架構，從超高資產家族、企業主，到具一定財富規模的中小企業主，都將納入服務範圍。

　　他說，市場普遍將家族辦公室鎖定百億元以上資產客戶，但統一投信並不侷限於此。台灣有許多資產達數十億元的中小企業主，同樣面臨企業接班、資產配置及財富傳承需求，卻缺乏完整服務，因此這將是未來極具潛力的新市場。

　　董永寬強調，「投信3.0」並非只是提供投資商品，而是希望成為企業主的「投資長」、「財務長」及「策略顧問」，提供涵蓋資產配置、私募商品、財富傳承、稅務規劃及法律諮詢等整合式服務。他透露，統一投信近兩、三年已陸續建立跨領域專家團隊，並與律師事務所、會計師事務所等外部專業機構完成合作布局，希望打造完整的高資產服務生態圈。

　　談及與銀行私人銀行業務的差異，董永寬認為，統一投信最大的優勢在於擁有超過30年的投資研究團隊。他指出，銀行雖然具備通路及客戶優勢，但少有機構擁有如此長期累積的投研能力，這也是統一投信能夠提供客製化資產配置及精品級私募商品的重要基礎。

　　他並且透露，布局家族辦公室並非近期才開始，已投入兩、三年時間準備，包括招募具國際經驗的專業人才、建構跨領域顧問團隊，目前相關部門規模已持續擴大。由於熟悉家族辦公室的人才多集中於香港、新加坡等成熟市場，人才取得並不容易，因此公司將持續投入資源培育及延攬專業人才。

　　展望未來，董永寬認為，隨政府持續推動亞洲資產管理中心政策，以及高資產財富管理需求快速成長，「投信3.0」將成為統一投信下一階段重要成長引擎，希望逐步由傳統基金管理公司，轉型為兼具投資研究、資產配置及家族財富管理能力的全方位資產管理機構。